Analiza wielkości opłat pobieranych w otwartych funduszach emerytalnych i funduszach inwestycyjnych stabilnego wzrostu pozwala stwierdzić, że podobnie jak rok wcześniej, koszty uczestnictwa w drugim filarze w odniesieniu do zgromadzonych aktywów, są wyraźnie niższe od kosztów ponoszonych w porównywalnych funduszach inwestycyjnych.
W roku 2006 średnia aktywów netto zgromadzonych w 16 funduszach inwestycyjnych stabilnego wzrostu wynosiła 13 548 939,63 tys. zł. Koszty operacyjne funduszy netto, które stanowią przychód zarządzających, na koniec tego roku wyniosły 392 967,65 tys. zł, co stanowi 2,90% średniej wartości aktywów.
|
Fundusze |
aktywa netto |
średnia |
koszty* |
%udział |
|||
|
31.12.05 |
31.12.06 |
12.05-12.06 |
31.12.06 |
kosztów |
|||
| AIG FIO Stabilnego Wzrostu |
215 181,51 |
384 697,58 |
299 939,55 |
8 893,50 |
2,97 |
||
| Allianz Stabilnego Wzrostu FIO |
164 753,00 |
604 756,00 |
384 754,50 |
14 962,00 |
3,89 |
||
| Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu SFIO |
2 034 490,00 |
3 733 217,00 |
2 883 853,50 |
78 694,00 |
2,73 |
||
| BPH FI Stabilnego Wzrostu |
1 594 925,00 |
892 093,00 |
1 243 509,00 |
37 562,00 |
3,02 |
||
| CU FIO Stabilnego Inwestowania |
499 977,00 |
595 229,00 |
547 603,00 |
17 189,00 |
3,14 |
||
| DWS FIO Zabezpieczenia Emerytalnego |
334 263,00 |
375 462,00 |
354 862,50 |
7 689,00 |
2,17 |
||
| Idea FIO Stabilnego Wzrostu (d. GTFI) |
14 410,00 |
21 085,00 |
17747,50 |
1 148,00 |
6,47 |
||
| KBC Stabilny FIO |
29 332,00 |
109 820,00 |
69 576,00 |
2 026,00 |
2,91 |
||
| Legg Mason Senior SFIO |
494 411,00 |
754 678,00 |
624 544,50 |
13 030,00 |
2,09 |
||
| LUKAS Stabilnego Wzrostu FIO |
558 852,00 |
981 753,00 |
770 302,50 |
17 337,00 |
2,25 |
||
| Millennium SFIO Stabilnego Wzrostu |
296 764,00 |
642 607,00 |
469 685,50 |
13 609,00 |
2,90 |
||
| Pioneer Pekao Stabilnego Wzrostu FIO |
2 964 171,00 |
2 779 989,00 |
2 872 080,00 |
106 666,00 |
3,71 |
||
| PKO/CS FIO Stabilnego Wzrostu |
1 260 668,00 |
2 148 171,00 |
1 704 419,50 |
40 555,00 |
2,38 |
||
| PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK |
372 677,00 |
732 246,00 |
552 461,50 |
10 333,00 |
1,87 |
||
| SEB-4 Stabilnego Wzrostu SFIO |
178 429,00 |
283 326,00 |
230 877,50 |
6 541,00 |
2,83 |
||
| Skarbiec-III Filar FIO |
|
299 192,53 |
746 253,63 |
522 723,08 |
16 733,15 |
3,20 |
|
|
|
SUMA |
11 312 496,04 |
15 785 383,21 |
13 548 939,63 |
392 967,65 |
2,90 |
|
W tym samym roku średnia aktywów otwartych funduszy emerytalnych osiągnęła
kwotę 101 321 018,38 tys. zł, a opłaty pobierane od członków ofe (koszty
poniesione na rzecz powszechnych towarzystw emerytalnych oraz wynagrodzenie
depozytariusza pokrywane ze środków ofe)
1 507 409,07 tys. zł, czyli 1,49% średniej wartości aktywów. W 2005 r. opłaty
stanowiły 1,67% średniej aktywów.
|
OFE |
aktywa netto |
średnia |
koszt OFE |
% udział |
|
|
31.12.05 |
31.12.06 |
aktywów |
31.12.06* |
kosztów |
|
| AIG OFE |
7 300 766,85 |
9 699 993,96 |
8 500 380,41 |
126 309,94 |
1,49 |
| Bankowy OFE |
2 749 340,89 |
3 705 852,39 |
3 227 596,64 |
56 451,04 |
1,75 |
| Commercial Union OFE |
23 457 671,37 |
30 951 720,00 |
27 204 695,69 |
327 027,79 |
1,20 |
| Generali OFE |
2 935 398,87 |
4 185 752,22 |
3 560 575,55 |
54 209,29 |
1,52 |
| ING NN Polska OFE |
19 655 085,89 |
27 190 407,13 |
23 422 746,51 |
365 595,43 |
1,56 |
| OFE Allianz Polska |
2 200 315,96 |
2 873 059,41 |
2 536 687,69 |
31 594,08 |
1,25 |
| OFE DOM |
1 341 951,30 |
1 809 668,66 |
1 575 809,98 |
23 401,51 |
1,49 |
| OFE Ergo-Hestia |
2 010 790,68 |
2 682 128,92 |
2 346 459,80 |
40 440,23 |
1,72 |
| OFE Pocztylion |
1 739 750,61 |
2 367 054,83 |
2 053 402,72 |
37 138,44 |
1,81 |
| OFE Polsat |
751 597,93 |
1 083 989,44 |
917 793,69 |
19 410,63 |
2,11 |
| OFE PZU |
11 757 104,90 |
15 985 624,81 |
13 871 364,86 |
225 220,53 |
1,62 |
| OFE Skarbiec-Emerytura |
2 456 721,14 |
3 069 113,94 |
2 762 917,54 |
44 219,27 |
1,60 |
| Pekao OFE |
1 351 019,37 |
1 853 558,49 |
1 602 288,93 |
26 433,99 |
1,65 |
| Nordea OFE |
3 141 065,85 |
4 224 139,64 |
3 682 602,75 |
66 496,85 |
1,81 |
| Winterthur OFE |
3 230 195,65 |
4 881 195,65 |
4 055 695,65 |
63 460,05 |
1,56 |
|
SUMA |
86 078 777,26 |
116 563 259,49 |
101 321 018,38 |
1 507 409,07 |
1,49 |
Dane za rok 2007 wskazują, że podobnie jak rok wcześniej, koszty uczestnictwa w drugim filarze nadal się obniżają. Przy średnich aktywach wysokości 125 483 373,71 tys. zł, koszty ofe wyniosły 1 708 968,91 tys. zł, co stanowi 1, 36%.
|
OFE |
aktywa netto |
średnia |
koszt OFE |
% udział |
|
|
|
31.12.06 |
31.12.07 |
aktywów |
31.12.07* |
kosztów |
|
AEGON OFE |
2 682 128,92 |
2 945 276,57 |
2 813 702,75 |
43 143,85 |
1,53 |
|
AIG OFE |
9 699 993,96 |
11 467 587,27 |
10 583 790,62 |
133 033,48 |
1,26 |
|
AXA OFE |
4 881 195,65 |
6 194 058,54 |
5 537 627,10 |
80 694,72 |
1,46 |
|
Bankowy OFE |
3 705 852,39 |
4 274 602,60 |
3 990 227,50 |
61 926,05 |
1,55 |
|
Commercial Union OFE |
30 951 720,00 |
37 323 999,17 |
34 137 859,59 |
374 412,90 |
1,10 |
|
Generali OFE |
4 185 752,22 |
5 264 475,68 |
4 725 113,95 |
59 905,25 |
1,27 |
|
ING NN Polska OFE |
27 190 407,13 |
32 870 166,56 |
30 030 286,85 |
411 362,78 |
1,37 |
|
Nordea OFE |
4 224 139,64 |
4 950 558,19 |
4 587 348,92 |
74 784,98 |
1,63 |
|
OFE Allianz Polska |
2 873 059,41 |
3 458 509,11 |
3 165 784,26 |
35 524,59 |
1,12 |
|
OFE DOM |
1 809 668,66 |
2 085 230,86 |
1 947 449,76 |
27 567,55 |
1,42 |
|
OFE Pocztylion |
2 367 054,83 |
2 826 073,49 |
2 596 564,16 |
43 207,98 |
1,66 |
|
OFE Polsat |
1 083 989,44 |
1 276 202,96 |
1 180 096,20 |
22 797,96 |
1,93 |
|
OFE PZU |
15 985 624,81 |
19 301 426,76 |
17 643 525,79 |
260 042,19 |
1,47 |
|
OFE Skarbiec-Emerytura |
3 069 113,94 |
3 547 512,00 |
3 308 312,97 |
47 882,88 |
1,45 |
|
Pekao OFE |
1 853 558,49 |
2 245 213,65 |
2 049 386,07 |
32 681,75 |
1,59 |
|
SUMA |
113 881 130,57 |
137 085 616,84 |
125 483 373,71 |
1 708 968,91 |
1,36 |