18 lipca 2003r.

STANDARDY DOBRYCH PRAKTYK W ZAKRESIE AKWIZYCJI I TRANSFERÓW

Powszechne Towarzystwa Emerytalne, zrzeszone w Izbie Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych, kierując się troską o rzetelne pomnażanie powierzonych składek członków funduszy emerytalnych oraz wzajemnym szacunkiem Towarzystw, przyjęły tę oto deklarację uczciwej konkurencji.

1. W swojej działalności kierować się będziemy dobrem członków otwartych funduszy emerytalnych.

2. W działalności reklamowej i akwizycyjnej wykorzystywać będziemy tylko prawdziwe informacje.

3. W ramach działalności reklamowej i akwizycyjnej nie będziemy używać argumentów negatywnych, zmierzających do dyskredytowania innych OFE i PTE.

4. W ramach działalności reklamowej i akwizycyjnej nie będziemy posługiwać się argumentami dotyczącymi wyników inwestycyjnych, jeśli dotyczą one okresu krótszego niż 12 miesięcy.

5. Nasi akwizytorzy, podpisując umowę z klientem, powinni zwrócić mu uwagę i wyjaśnić znaczenie wszelkich oświadczeń znajdujących się na formularzu oraz poinformować o przysługujących prawach i ciążących na nim obowiązkach.

6. Szczególną uwagę zwracać będziemy na umowy pierwszorazowe, zawierane z osobami urodzonymi przed 1 stycznia 1969 r.

7. Podpisując umowę w trybie zmiany OFE nasi akwizytorzy powinni poinformować klienta o ewentualnych opłatach związanych z transferem.

8. W ramach działalności akwizycyjnej za szczególnie naganne uznajemy wykorzystywanie przełożonych potencjalnych klientów w celu wywarcia na nich nacisku.

9. Zobowiązujemy się współpracować przy wyjaśnianiu reklamacji klientów dotyczących nieprawidłowości z zakresu procesu akwizycyjnego

10. Akwizytorów sprzeniewierzających się zasadom uczciwej konkurencji będziemy eliminować z grona naszych współpracowników.

W związku z przyjęciem STANDARDÓW DOBRYCH PRAKTYK W ZAKRESIE AKWIZYCJI I TRANSFERÓW jako obowiązujących zasad działalności akwizycyjnej i transferowej, sygnatariusze ustalili i przyjęli ponad to: A. Zasady wymiany skarg członków OFE pomiędzy różnymi PTE. B. Formularz skargi członka OFE na działalność innego OFE. C. Zasady oceny zawiadomień o zmianie OFE. D. Zasady przekazywania klientowi danych, potrzebnych do wypełnienia formularza „Zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym otwartym funduszem emerytalnym”.